미국 주식의 세금 중 가장 큰 비중은 양도소득세일 수 있습니다. 수익률이 높다면 그만큼 세금도 많아지겠죠. 미국 주식 양도소득세 신고방법 및 절세할 수 있는 방법에 대해서 알아보겠습니다.
목차
- 양도소득세 신고방법
- 양도소득세 절세 방법
- 양도소득세 신고 안 하면?
1. 양도소득세 신고방법
국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속 혹은 다음 포털에서 홈택스를 검색해주세요.
메인화면에서 [양도소득세] 그리고 [양도소득세 전자신고]를 들어가 주세요. 그러면 공동금융인증서 신청란이 나오는데 인증서를 로그인해 주시기 바랍니다.
로그인 후 일반신고에서 [확정신고 작성]을 선택하시면, [양도소득세 홈텍스 신고하기 전 확인사항]에 대한 창이 뜰 것입니다. 자세한 사항 읽어보신 후 확인하시기 바랍니다.
기본정보 입력에 대한 정보를 작성하는 단계가 나오는데 작성 후 다음으로 넘어가시면 양수인(거래상대방) 단계가 나올 것입니다.
양수인 입력의 경우 해외주식의 경우 하지 않아도 됩니다. 따로 입력해야 할 내용은 없고 빈칸으로 저장 후 다음으로 이동하시면 됩니다.
[주식양도소득금액 명세서]에서 매도를 한 번에 모두 해서 입력할 내용이 한나밖에 없다면 바로 입력하시면 됩니다. 그리고 만약, 입력할 항목이 많다면 엑셀로 업로드하는 게 빠를 수 있습니다.
조금 더 스크롤을 내리시면 [업로드 양식 다운로드]를 눌러주세요. 다운로드한 엑셀 양식을 보시면 정신없이 이런저런 항목이 너무 많아 보입니다. 걱정하지 마시고 좀 더 편하게 채울 수 있는 방법이 있습니다.
증권사의 HTS를 열어주세요. 사용하시는 증권사의 홈페이지를 PC로 열어주시는 게 더 쉽게 볼 수 있습니다.
[온라인 업무]를 들어가서 [해외주식 양도소득세 조회]를 선택해 주세요. 비밀번호 / 년도(기간 확인) 선택 후 [조회]를 눌러주세요. 조회된 화면에서 마우스 우클릭으로 엑셀 저장이 가능합니다. 저장된 엑셀 파일을 들어가면 필요한 항목과 정보들이 입력된 내용들이 모두 있습니다.
위의 항목별 입력 내용은 미국 주식에 대한 내용입니다. 만약 유럽 등 다른 나라에 대한 신고일 경우 국외자산 국가코드는 그에 맞는 해당 국가로 기입하시기 바랍니다. 이 표를 보시고, 증권사에서 받은 항목과 대조하며 홈택스 입력사항에 모두 입력하고 저장해주시기 바랍니다.
신고서로 돌아가서 [엑셀 업로드] 선택 후 파일 선택창에서 업로드하시기 바랍니다.
업로드가 완료되면 [주식양도 소득금액 계산 명세서 목록]이 나오는데, 확인 여부가 모두 Y로 되어있다면 제대로 입력하신 게 맞습니다. 내역 확인 후 [저장 후 다음 이동] 하세요.
양도소득 기본공제 부분에 2,500,00원을 입력하시고 [등록하기] 누른 뒤 [저장 후 다음 이동] 선택해주세요. 신고서 제출 내역에서 내용을 확인 후 [신고서 제출] 하시면 됩니다.
지방세 납부의 경우 [Step2 신고 내역]을 눌러주시고 [조회하기] 그리고 [신고 이동] 선택해주세요.
이미 신고한 내용이 모두 저장되어 있기에 따로 입력하실 건 없으며 납부기한은 꼭 기억하시기 바랍니다.
마지막으로 [신고] 선택하시면 양도소득세 신고가 마무리됩니다.
2. 양도소득세 절세 방법
방법 1. 부부간의 증여
부부간의 증여를 통해서도 절세가 가능합니다. 부부간의 증여의 경우 공제한도가 10년 동안 6억까지 가능하며, 자녀나 손자녀의 경우 성인은 5,000만 원, 미성년자는 2,000만 원까지 세금 없이 증여가 가능합니다.
증여세의 가치를 평가하는 방법은 증여일 기준 전, 후로 2개월 동안의 평균 가격으로 계산합니다.
방법 2. 매도 차익을 줄이는 방법
이익이 난 종목과 손실이 난 종목을 합쳐서 손익을 계산하기 때문에 손실 난 종목 중 앞으로 주가 상승이 어려울 것 같은 종목은 손절매하는 것입니다. 따라서 과세 대상 금액을 줄여 세금을 줄일 수 있습니다.
또는, 그 손실이 발생한 종목을 매도하여 전체 손익을 낮추고 다시 재매수하는 것입니다.
손익은 원화 기준이므로 매수, 매도 시 환율을 고려해야 하며 매도 일 기준 환율이 아닌 결제일 기준 환율률 적용합니다.
3. 양도소득세 신고 안 하면?
해외주식 거래로 250만 원 이상의 차익이 발생하였으나 신고를 적게 하거나 안 할 경우, 납부 세액의 각 10%, 20%를 가산세로 물어야 합니다.
뿐만 아니라 세금을 제때 납부하지 않았기 때문에 부과되는 납부 불성실 가산세가 하루 기준 0.0025%씩 가산됩니다.
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